satomiya
こんにちは！管理人のsatomiyaです。
私は元々銀行員していました。
先日知り合いのつてで、地銀でマネーアドバイザーをしていた女性に色々と話を聞いてきたのでご紹介します。
転職を考えている地銀のマネーアドバイザーの方は必見の内容だと思いますよ。
もしあなたが転職を考えているのなら、“銀行員が転職で成功するためのポイント”をまとめましたので、こちらもご覧ください。
では、さっそくどうぞ↓↓↓
私は当時31歳の女性でマネーアドバイザーや窓口をしていました。
目次
銀行のマネーアドバイザーとしての仕事内容について教えてください
私の仕事は主にお客様のお宅を回って、運用性商品のアフターフォローや、販売、新規顧客開拓などをしていました。
また支店が小さいお店なので、行員が休みの時とかは窓口や後方事務のフォローなど全般を担当していました。
銀行のマネーアドバイザーとしてのノルマはどんなものでしたか？
ノルマの項目としては、投資信託、保険、平準払い保険、外貨預金、仕組債、イデコ、NISA 、投信積立、インターネットバンキング、クレジットカードでした。
個人目標の金額は
投信、保険、仕組債、外貨でだいたい２億
イデコ１０件
NISA１５件、
投信積立１０件、
インターネットバンキング２５件、
クレジット２０件
平準払い２０ポイント
（月額１万でだいたい１P、外貨建てならプラスアルファ）
その他個人目標にはありませんが、ローン、ビジネスマッチング、遺言信託のトスアップも求められていました。
銀行のマネーアドバイザーを辞めたい、転職したいと思った理由はなんですか？
まず結婚が決まり、居住地から勤務地まで１時間以上かかるようになるが、異動などの配慮はしてもらえなかったこと。
達成しても達成しても支店での評価になるので個人の報酬は全く変わらなくモチベーションが上がらない。
労基が入るまで残業代が付かなかったこと。
など挙げればキリがないです。
結婚する際に自宅から遠距離になることを人事に相談したら片道５０キロまでは通勤できる範囲内とみなされますと言われ、行員のことは考えてくれないんだなと思った。
本部や役員ばかりに手厚い待遇を準備して現場で一生懸命働く行員は簡単に切り捨てる環境に常に疑問を感じていました。
絶え間ないノルマで心身をすり減らし、とうとう倒れてしまい、休職を余儀なくされましたが、今までどんなに頑張っても上がらなかった評価が、休職で勤務不良ということで簡単に２ランク下げられました。
また同じ評価まで取り戻すまで１年以上かかりました。
同僚に恵まれていたこともあり、なんとか頑張って１０年働きましたが、役員や支店長クラスの不祥事が相次ぎ、その隠ぺい工作に奔走する本部行員たちに失望しここの将来性はもうない、ここで自分をすり減らして働くのはバカバカしいとい感じで退職を完全に決意しました。
銀行のマネーアドバイザーからの具体的な転職活動について教えてください
転職活動は退職後に行いました。
銀行にいても全くパソコンの知識はつかなかったのでまずは職業訓練校で学びMOSを獲得しました。
銀行で勤務していたときの体調不良の影響で正社員ではなく派遣社員としてペースダウンすることにしました。
派遣会社を通して、２社職場見学しました。
損害保険会社で働くことになりました。
まず体調面に不安があったため、複数人で同じ業務をしてフォローしあえる環境に惹かれました。
駅からも近く、時給も高いため最終的にこちらでお世話になることにしました。
仕事内容は、火災保険、賠償責任保険、障害保険などの書類の確認、割引がある場合はその割引の適用が適切か、書類を見ながら審査する業務です。
ひたすらパソコンに向かっての黙々作業ですが、銀行に比べ業務が限られているのでとても楽でした。
銀行のマネーアドバイザーからの転職は大変でしたか？後悔はありますか？
転職は正直簡単でした。
正社員のお話も何件かいただきましたが（金融機関や金融機関以外）前述したように体調面を考慮して派遣会社を選びました。
もちろん給与面は下がりましたが、それ以上に、早く家に帰れる（前は普通に２０時退行）、職場内の雰囲気や環境もよくストレスかなり軽減されました。
本当に仕事を変えてよかったと思います。
ただ私は結婚し、生活基盤が安定していることもあるためとても恵まれた環境なのだと思います。
銀行のマネーアドバイザーから転職したい、辞めたいと思っている方にアドバイスはありますか？
とにかく、今の仕事がすべてではありません。
銀行業務は特殊で、知識も必要で、莫大なノルマもあるため、休日返上で勉強や出勤があたりまえと言う風潮があると思います 毎日がつらい、苦しいと思うなら思い切って方向転換してみるのも長い人生の中で必要なのかもしれません。
大丈夫！
銀行員は割と引く手あまたです。
世間一般から結構信頼されてる職種ですから。
今の仕事を一生懸命頑張っているあなたならきっと道は開けると思います。
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